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DEFI可能会面临不可忽略的监管问题及可能的解决之道

时间:2021-09-07 00:38:16|浏览:

微软的去中心化身份系统

假如个人的私钥遭到泄露,那样仅需在发行信息的服务商那里重新生成私钥,并在链上确认之前的DID数据失效,那样就可以完美的解决类似身份失窃用的问题。

当然目前做DID技术的项目也比较多,国内也有好几个公链再做,海外像微软等也是有我们的商品推出,但DID现在还处于一个早期的进步期,并未完全成熟,和其他项目之间的合作搭配还是要有肯定的时间才能融合。

现在显然DID技术并没用于defi应用的用户辨别上,而且DID技术也在进步过程之中,用户数据最后的入口还是的国家级别的身份数据库来认证,这就看上去比较复杂了。

也就是去中心化身份数据并没完全成熟的状况下,DEFI的身份认证kyc其实就是一个空谈,而这时就为不法分子提供了一个窗口期,使得他们可能任性妄为的进行犯罪。

但kyc一定是将来的一个发展势头,对于监管而言,是不允许有不受监管的金融行为发生的,容易来讲,这个损害了传统既得利益者的利益,譬如银行,势必需要通过一些机器来影响决策者对defi进行肯定的打击,而在这个打击到来之前,那样现在来看,DID链上身份还是比较完美的解决方法。

DID技术可为defi用户提供kyc服务

现在在区块链范围做得最好的就是区块链范围的去中心化身份DID技术了。

DID技术简而言之就是一个区块链技术指标,由W3C拟定的,参与的会员单位有微软等国际商业巨头,大家容易的来讲,就是通过传统的方法进行kyc之后,然后生成一个DID数据和私钥,像大家的数字虚拟货币钱包,个人信息是通过加密生成,只有私钥持有人才能看到我们的信息,而其他服务提供商,譬如大家这里说的defi应用,只能通过验证的方法,对大家的一些信息进行验证,是不是真伪,符合需要与否,这和用数字钱包私钥进行信息的校验类似,最后达成了kyc的应用。

defi对于大多数人来讲是一类很好的金融工具,其去中心化的特征也获得了币圈中大多数人的关注,但总是大多数人还是太过于乐观,而忽略了defi所存在的监管问题。

这种问题的出处主如果关于资金的安全和途径问题。

大家常用的defi应用,其中非常重要的一部分就是无需个人用户去注册账号,也 无需大家去实名认证等操作,而是直接通过软件生成一个钱包地址,然后就可以用这个钱包登陆各个defi应用,进行有关操作。

其中包含了存币理财,质押借贷、做市、dex等每个方面,而这一兴盛的景象可能也会给不法分子带来可乘之机。

最重要的一点就是defi可能会引起一些洗钱风波,这是现在大多数人从未想象过的。

大家都了解因为ETH公链不像柚子币那样存在着类似黑名单的方案,因此ETH平台也会看上去愈加去中心化,那样这个过程中就会为不便捷进行kyc的人士提供帮。

当然defi刚开始的目的可不是这个,defi主要解决的是没办法同意银行服务的人的一个备选策略,譬如近期国际政治上被闹得沸沸扬扬的香港部分高官被美国制裁,禁止用一些银行服务这种事情。

而这种的事情也使得不少香港当地的数字虚拟货币企业大肆在一些当地媒体上宣传数字虚拟货币的优势,并鼓励这部分高官看重数字虚拟货币,看重区块链。

香港苹果日报一个版面宣传BTC的优势

标题:银行,今日不是你飞我,而是我飞你

注:飞大家可以理解为抛弃、甩掉的意思

虽然数字虚拟货币可以使得被进行金融制裁的人有一丝喘息的机会,但对于更多的人来讲,可能数字虚拟货币成为了非常不错的转移资产的工具,据媒体报道在香港有超越10%的人将持有些黄金通过各种渠道转移到其他地方,也就是现在国内的资金外流重压还是蛮大的。

国内的资金流通现在还是遭到肯定的管制的,总是一些黑钱非常难安全的逃离出去,即便现在用数字虚拟货币进行资金外流,但在公安机关的打击下,今年的冻卡的概率大大增加,也就是说,一部分资金即便换成数字虚拟货币,最后变现的途中,还是可能被抓获的,这主要得益于火币和ok等交易平台被“招安”,这也是国家花费大力气所做的事情。

那样这时DEFI却提供了一个非常不错的变现渠道,大家容易来讲一个理论上的案例,由于暂时没媒体报道有关的案例,因此所有都是假设,大家只不过做了一个推演,标题暂定为:通过defi挖矿来进行资金的洗白方案。

第一筹备两个钱包竞价推广账户,一个钱包上存有很多的黑金usdt,另一个钱包上存有很多的合法usdt,也可称为白金usdt。

容易一点就是找一个无人知道的数字虚拟货币,或者干脆自己发一个币,大家称为归零币,自己白金usdt钱包上持有很多的归零币,然后参与到uniswap做市炒作的过程中,接着就是左手倒右手,这个细则就不公布了,相信不少读者应该可以了解如何操作,直白一点就是黑金usdt的钱包拿了不少归零币,然后白资金包赚的盆满钵满,如此就完成了一次defi项目上的资金洗白操作。

当然实质操作过程中,一定是要用多个竞价推广账户,而不是一两个竞价推广账户来操作,时间段上基本上挑选凌晨半夜,如此就愈加隐秘了,假如不放心,多弄几次,多换几个defi应用,应该最后就难以追踪了。

这个过程连笔者都能想得出来,那样自然可能早已经被犯罪分子使用了。

Defi的这种模式其实并非通过转账的方法使得资金被追踪,而是通过一方盈利,另一方亏损的办法,如此看上去愈加隐秘。

你可以觉得这是盈利一方多么多么厉害,挖矿科学家之类的,你也可以觉得另一方非常傻非常纯真无邪,直接玩就立刻被镰刀割,几百万上千万瞬间归零,当大家可能觉得人家是个冤大头,哭晕在卫生间的时候,可能你想不到,可能背后的犯罪分子已经完成了买卖,正在开香槟呢。

当然不只可以通过uniswap来进行资金洗白,还有更多的defi玩法都可以进行,这里不再进行深挖,但这部分都大概被犯罪分子借助。

然而假如一旦进行kyc,就会产生这部分问题,kyc的资料怎么样保存,预防被不法分子借助,怎么样确保真实的用户数据,而不是伪造的。

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